Банките по-често са сигнализирали ДАНС за съмнителни операции през изминалата година. Това се разбира от доклад на финансовото разузнаване на агенцията, публикуван на сайта ѝ. В него се казва, че за 2016 г. структурата е получила 2 987 уведомления за съмнителни операции, като около 80% от тях са дошли от банки. Същевременно ДАНС отчита увеличаване на общия брой доклади за тези операции.

Финансовото разузнаване рядко стига до организаторите на схеми за пране на пари, информира пък в. "Сега", позовавайки се отново на доклада. По закон ДАНС трябва да получава информация за съмнителни сделки от държавни и частни структури, но често пъти сигналите не били достатъчни.

"В мнозинството от случаите се забелязва, че преки участници, които извършват съмнителните операции и сделки, са подставени лица със сходен профил. На второто ниво са лицата, които подпомагат дейността им с даването на насоки при осъществяване на съмнителните операции/сделки. В много редки случаи докладването на съмнителни операции и достъпните на специализираната дирекция "Финансово разузнаване - ДАНС" източници на информация могат да покажат организаторите на схемите", обясняват агентите. В схемите често имало международен елемент - използвали се офшорни компании.

Увеличава се броят на случаите, в които се перат пари, придобити чрез измама

Обикновено това се прави чрез компютърни измами. Характерно за компютърните измами е, че престъплението, от което трябва да се изперат парите обикновено се извършва в чужбина като за изпирането на средствата се използват т.нар. "подставени" физически лица или новорегистрирани български търговски дружества, които откриват сметки в български търговски банки и получават цялата сума, която е била обект на измама.

Виртуалните валути също крият сериозни рискове, твърдят от ДАНС. В доклада се казва, че "прави впечатление, че тези измами набират по-широка популярност поради възможностите, които предоставят за печалба с висок марж и за кратко време. Това представлява изключително атрактивно средство за инвестиране предимно на малки суми от физически лица. Често обаче тези лица стават обект на измама, като им се предлагат несъществуващи крипто или виртуални валути или се инвестира в технически средства, които впоследствие биват неизползваеми".

Процесът на изпиране на пари запазва своите характеристики на изключително динамичен и разнообразен.

Осъдените за пране на пари са малцина, тъй като прокуратурата трудно доказва това престъпление. В доклада на ДАНС се отбелязва написаният проект на изцяло нов закон за мерките срещу изпирането на пари. Повече четете тук.

За миналата година ДАНС иначе е извършила 107 проверки на място на задължените лица за мерките за превенция на използването на финансовата система за изпирането на пари, които са БНБ, кредитните институции, финансовите институции, обменните бюра, както и другите доставчици на платежни услуги, застрахователни посредници и др. В резултат са връчени 90 акта за административни нарушения. Наложените глоби чрез връчените наказателни постановления са общо за 215 000 лв, като по 42 акта са платени доброволно.

Дневник